“帮忙取个现，就能赚钱。”

这样的“好事”你遇到过吗？

这类看似“天上掉馅饼”的美事，

背后可能是被精心设计的洗钱陷阱，

一不小心，

你就可能成为不法分子的“工具人”，

不仅损失钱财，

甚至可能涉嫌违法犯罪。

什么是洗钱？什么是“工具人”？

所谓洗钱，就是“把非法所得的黑钱洗白”的过程。犯罪分子通过诈骗、赌博、非法集资等手段获得大量资金后，需要通过一系列“操作”让这些钱看起来像合法收入。

而“工具人”正是那些因无意或贪利而参与帮助犯罪分子转移非法资金的人。今天为大家分享常见的五类洗钱手法及防范秘诀，帮助大家远离洗钱陷阱，避免成为洗钱“工具人”。

01

网上“好友”“大师”带你理财

网上认识的“军官”“白领”或者“红颜知己”，只要提到“内幕消息”“稳赚不赔”，还要求你用现金进行投资理财的，不要信！

02

“兼职”赚钱却要做任务花钱

平台“客服”以“操作失误”“系统故障”为由，拒绝为你办理提现，还要你支付现金才能解锁账户，不要信！

03

“假警察”让你交保证金“自证清白”

骗子冒充“公检法”工作人员，说你银行卡涉案，要求你将账户钱款转自“安全账户”或取现交由指定人员用于查案，不要信！

04

发放“扶贫金”，想领取却层层设卡

谎称发放“扶贫金”需要你先提供银行卡收款，再取现金交由指定人员，或进行无卡存款的，不要信！

05

想贷款？要先“刷流水”

骗子伪装“信贷员”说你资金流水不达标，要用你的银行卡代收款项再取现交给“业务员”，不要信！

五大防范秘诀

守住账户：银行卡、支付账号、身份证等不外借、不租售。任何情况下都不要将自己的金融账户交给他人使用。

核实身份：代他人办理业务时，必须核验双方真实身份及用途。对任何不明身份的转账要求保持警惕。

警惕“快钱”：拒绝“低风险高收益”“零成本兼职”“高额返利”等诱惑。幸福生活靠努力，天上不会掉馅饼。

保留凭证：大额交易留存合同、发票等完整证明材料。一旦发生纠纷，这些凭证将成为重要证据。

主动学习：积极学习法律法规知识，了解洗钱行为的危害和后果。防范诈骗很简单，拒绝诱惑心不贪。

不听不信不转账，

不给不要不上当。

遇到可疑情况，

请立即拨打110报警。

来源： 平安黄石